Pénzmosás elleni szabályzat és igazolás

Ezen az oldalon összefoglaljuk a Mr Pacho Casino pénzmosás elleni (AML) szabályzatát és a személyazonosítás (KYC) feltételeit. Az ellenőrzés célja kettős: megfeleljünk a Curaçao eGaming engedélyünk előírásainak, és garantáljuk, hogy platformunkon kizárólag tisztán szerzett pénzek foroghassanak.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Mr Pacho Casino a Curaçao eGaming által kiadott 8048/JAZ2023-166 számú engedéllyel működik, ezért a licence-joghatóság pénzmosás elleni jogszabályainak betartása működésünk alapfeltétele, nem pedig opcionális jó gyakorlat. 2023-as indulésunk óta nulla toleranciát alkalmazunk a bűncselekményből származó pénzek befogadásával és a terrorizmus finanszírozásával szemben.

Minden új fiókot szankciós listák és politikailag kitett személyek (PEP) adatbázisai alapján szűrünk, majd folyamatosan újraszűrünk. A kapott találatokat megfelelőségi csapatunk egyedi kockázatelemzésben értékeli, és a jogszerűtlen tevékenység gyanúja esetén a hatóságoknak történő bejelentést is vállaljuk.

Személyazonosítás a Mr Pacho Casinóban

Mikor és mit kérünk

A regisztrációkor nevét, születési dátumát, lakcímét, e-mail címét és telefonszámát kérjük, és ellenőrizzük, hogy betöltötte-e a 18. életévét. A teljes dokumentumes ellenőrzést az első kifizetés kérése előtt végezzük el, továbbá akkor, ha tranzakciói meghaladják a fiókja kockázati profiljához rendelt küszöböket, vagy gyanús mintát észlelünk.

Három dokumentumtípust kérhetünk, amelyek adatainak egyezniük kell a regisztrációkor megadott adatokkal:

• Érvényes személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély (éles, olvasható, sarkok nélküli fotó)
• Lakcímet igazoló közüzemi számla vagy bankkimutatás, amely 3 hónapnál nem régebbi és az Ön nevére szól
• A fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum, például a bankkártya első hat és utolsó négy számjegyét, illetve a nevét mutató fotó, vagy az e-pénztárca adatait tartalmazó képernyőkép
• Kockázati besorolásától függően forrásigazolás

Így zajlik az azonosítás

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy négy lépésben, minél kevesebb várakozással végezze el. Minden lépésről e-mailben és a fiókja értesítéseiben is tájékoztatjuk.

• Nyissa meg fiókja beállításai között az azonosítás (KYC) menüt, és indítsa el a kérelmet.
• Töltse fel a kért dokumentumokat éles, teljes körben látható, nem tükröződő fotó formájában.
• Megfelelőségi csapatunk átvizsgálja a beküldött anyagokat, ami standard esetben 24-72 órát vesz igénybe.
• Az eredményről e-mailben értesítjük, sikeres ellenőrzés után a kifizetései zárolása automatikusan megszűnik.

A dokumentumok védelme

A feltöltött dokumentumokat titkosított (SSL/TLS) kapcsolaton keresztül, titkosított tárolóban őrizzük, és kizárólag az ellenőrzéssel megbízott megfelelőségi munkatársak érik el őket. Harmadik félnek csak jogszabályi kötelezettség alapján, adatvédelmi szabályzatunk keretei között adunk át adatokat. Az azonosítás befejezése után az e-pénztárca kifizetések legfeljebb 24 órán belül, a bankkártyás és átutalásos kifizetések legfeljebb 3 munkanapon belül indulnak.

Mikor kérünk forrásigazolást

A jövedelem eredetének bizonyítása

A forrásigazolást akkor kérjük, ha befizetései összege vagy gyakorisága nem egyeztethető össze az Ön által megadott jövedelmi és foglalkoztatási adatokkal, ha szokatlan tranzakciós mintát észlelünk, vagy ha a kockázati besorolása magasabb kategóriába kerül. Ez nem Önnel szembeni gyanú, hanem a Curaçao eGaming engedélyhez kötött jogszabályi kötelezettségünk: minden jelentősebb összeg esetén meg kell bizonyosodnunk arról, hogy a pénz jogszerű tevékenységből származik.

Elfogadott forrásigazolások többek között:

• Munkáltatói jövedelemigazolás vagy fizetési felszólítás
• Adóbevallás vagy adóhatósági igazolás
• Bankkimutatás, amely a bevétel beérkezését mutatja
• Ingatlan-, jármű- vagy értékpapír eladási szerződés
• Öröklési, ajándékozási vagy osztalékigazolás

Tranzakciók figyelése és korlátai

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely a tranzakciók összegét, gyakoriságát és a fiók korábbi viselkedését együttesen értékeli. Kifizetést ott kérhet, ahonnan a befizetést is teljesítette, azaz az azonos fizetési mód szabálya szerint: akinél a befizetés Visa kártyán érkezett, arra a kártyára, akinél Bitcoinban, arra a kriptotárcára irányítjuk vissza a kifizetést. Különböző módszerek kombinációja esetén a legnagyobb összegű befizetés módját tekintjük irányadónak.

A tranzakciókra vonatkozó pontos értékek:

Mi történik elmaradt igazolás esetén

Ha a kért dokumentumokat a megadott határidőig nem tölti fel, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, majd ismételt felszólítás után a befizetéseit is zárolhatjuk. A zárolt összeget a befizetés eredeti módjára, a fogadási forgalom elszámolása után juttatjuk vissza, amint az azonosítás lezárul.

Súlyosabb esetben, például hamis dokumentum benyújtása vagy a forrásigazolás megtagadása esetén a fiókot felfüggesztjük vagy véglegesen lezárjuk, és a jogszabályi előírások szerint bejelentést teszünk az illetékes hatóságnál. Ha véleménye szerint a döntésünk téves, forduljon ügyfélszolgálatunkhoz, amely naponta 24 órán át elérhető élő csevegésben, vagy írjon a [email protected] címre.

Iratok megőrzése és tárolása

Az igazolási dokumentumokat a jogszabályi kötelezettségünknek megfelelően a fiók lezárásától számított 5 évig őrizzük meg titkosított, hozzáférés-korlátozott rendszerben. Ez az időtartam az esetleges hatósági ellenőrzések és vitás tranzakciók utólagos kivizsgálása miatt szükséges. A megőrzési idő lejárta után a dokumentumokat biztonságos módon, visszavonhatatlanul töröljük, és azokhoz többé senki sem fér hozzá.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el a hitelesítés?

Standard esetben 24-72 órán belül elbíráljuk a beküldött dokumentumokat. Ha hiányos anyagot töltött fel, a pontosítás kérésével e-mailben értesítjük, és az óra újraindul a kiegészítő dokumentum beérkezésétől.

Kifizethetek azonosítás előtt?

Nem. Az első kifizetés kérése előtt teljesítenie kell a dokumentumes ellenőrzést, mert ezt az engedélyünk és a pénzmosás elleni szabályok egyaránt előírják. Addig befizetni és játszani is játszhat, a kifizetés viszont zárolva marad.

Miért kell igazolnom a pénzem eredetét?

Ha befizetései nem illenek a megadott jövedelmi profiljába, jogszabályi kötelezettségünk megkérdezni a pénz forrását. Ez nem Önt terheli gyanúval, hanem minden licencelt operátorra vonatkozó szabály.

Mennyi ideig tárolják a dokumentumaimat?

A fiók lezárásától számított 5 évig, titkosított formában, kizárólag a megfelelőségi csapat korlátozott hozzáférésével. Ez után visszavonhatatlanul töröljük az anyagokat.